Defensa contra Fraude y Robo de Identidad

Esquemas y artificios fraudulentos

Según A.R.S. § 13-2310, usted comete este delito si, como parte de un esquema o artificio para defraudar, obtiene a sabiendas cualquier beneficio mediante pretextos, declaraciones o promesas falsas o fraudulentas, u omisiones importantes. El Estado no tiene que probar que alguien confió en la declaración falsa. Un esquema para defraudar incluye uno destinado a privar a alguien del derecho intangible a servicios honestos.

Falsificación

Según A.R.S. § 13-2002, la falsificación significa actuar con intención de defraudar y, además, crear, completar o alterar falsamente un instrumento escrito; poseer a sabiendas un instrumento falsificado; u ofrecer o presentar, sea aceptado o no, un instrumento falsificado o uno que contiene información falsa. Poseer cinco o más instrumentos falsificados puede dar lugar a una inferencia de intención de defraudar.

Robo de identidad

A.R.S. § 13-2008 cubre tomar, comprar, crear, registrar, poseer o usar a sabiendas la información de identificación de otra persona o entidad, real o ficticia, sin consentimiento, con la intención de usar esa identidad para cualquier fin ilícito o para causar una pérdida, o para obtener o conservar un empleo. No se requiere una pérdida económica real.

Según A.R.S. § 13-2009, el delito es agravado cuando involucra la información de tres o más personas o entidades, causa una pérdida económica de $1,000 o más, o involucra la identidad de otra persona tomada o usada para obtener empleo. Poseer la información de tres o más personas fuera del curso normal de los negocios puede dar lugar a una inferencia de un fin ilícito.

Suplantación delictiva

Según A.R.S. § 13-2006, la suplantación delictiva incluye asumir una identidad falsa o fingir representar a una persona u organización con intención de defraudar, hacerse pasar por empleado o representante para obtener acceso a una propiedad, y usar una grabación de voz, imagen o video de otra persona generados por computadora con intención de defraudar.

Manipulación informática

A.R.S. § 13-2316 se aplica cuando usted actúa sin autoridad o excede el uso autorizado. Cubre, entre otras cosas, acceder a una computadora, sistema o red, o alterarlos, con intención de llevar a cabo un esquema para defraudar o engañar; alterar o eliminar programas o datos a sabiendas; introducir un contaminante informático; interrumpir servicios informáticos de forma imprudente; y acceder a sabiendas a una computadora o a sus programas o datos.

Lavado de dinero

A.R.S. § 13-2317 tiene tres grados. El segundo grado incluye transferir, recibir u ocultar ganancias del crimen organizado (racketeering) sabiendo o teniendo motivos para saber que son producto de un delito, realizar una transacción con esas ganancias con la intención de ocultar su naturaleza, origen, propiedad o control, y ciertas declaraciones falsas e infracciones de reporte en tratos con instituciones financieras y transmisores de dinero. El primer grado se aplica a una persona que a sabiendas organiza, financia, dirige o se dedica a esa conducta, o la comete para facilitar el terrorismo o un homicidio.

Para casos de fraude que surgen en un negocio o lugar de trabajo, vea nuestra página de delitos de cuello blanco.

Para un primer delito grave que no es un delito peligroso, A.R.S. § 13-702(D) establece estos rangos de prisión:

La misma tabla también establece penas atenuadas más cortas y penas agravadas más largas. Si usted es elegible para libertad condicional (probation), A.R.S. § 13-901 permite que la corte suspenda la sentencia y lo ponga en probation. Las condenas previas por delitos graves activan los rangos más altos para reincidentes de A.R.S. § 13-703.

Casos de fraude de gran escala. Según § 13-2310(C), si una condena por esquemas fraudulentos involucró un beneficio de $100,000 o más, usted no es elegible para probation, una sentencia suspendida ni libertad anticipada, salvo bajo disposiciones legales limitadas, hasta que la sentencia se cumpla o se conmute. Según § 13-2310(D), los montos de un mismo esquema o curso de conducta pueden sumarse conforme a A.R.S. § 13-1801(B), ya sea que provengan de una persona o de varias.

Conocimiento e intención. Cada estatuto requiere un estado mental, como obtener a sabiendas un beneficio mediante un esquema para defraudar o actuar con intención de defraudar. Una disputa comercial, un error contable o un negocio que fracasó no es lo mismo que un esquema para defraudar.

Autorización y consentimiento. El robo de identidad requiere un uso sin consentimiento, y la manipulación informática requiere actuar sin autoridad o más allá de ella. Las cuentas compartidas, los arreglos familiares y los permisos del empleador pueden influir en si usted tenía permiso.

El rastro documental. Los registros bancarios, los datos de inicio de sesión, las extracciones de dispositivos, los correos electrónicos y las firmas a menudo impulsan estos casos. Revisamos lo que cada registro realmente muestra, quién más tenía acceso y si la cronología se sostiene.

Cálculos de valor y pérdida. Los montos en dólares deciden si el robo de identidad es agravado a partir de $1,000 de pérdida, si se aplica la regla de $100,000 de § 13-2310(C) y cuánta restitución se debe. Revisamos si hay doble conteo, reembolsos y montos que nunca se recibieron realmente.

Quién actuó realmente. Las contraseñas robadas y los dispositivos compartidos significan que la persona cuyo nombre aparece en una cuenta no siempre es quien la usó. En casos con varias personas, nos enfocamos en lo que usted personalmente hizo y sabía.