Defensa contra Delitos de Cuello Blanco y Financieros

Arizona no tiene ningún delito que realmente se llame “delito de cuello blanco”. El término es una forma abreviada de referirse a un grupo de cargos financieros y basados en el engaño repartidos por el Título 13: fraude, falsificación, robo de identidad, delitos con tarjetas de crédito, lavado de dinero y malversación acusada como robo. Comparten una cosa: el Estado tiene que probar lo que usted estaba pensando, no solo lo que hizo. La intención de defraudar es el elemento del que dependen estos casos.

Esquemas y artificios fraudulentos: A.R.S. § 13-2310

Este es el estatuto que más importa. La Sección 13-2310 convierte en delito obtener a sabiendas cualquier beneficio mediante un esquema o artificio para defraudar. Es un delito grave de clase 2: la misma clase de delito grave que el robo a mano armada, con una pena de prisión presuntiva de cinco años y un rango que llega a 12.5 años para una persona que comete su primer delito.

Dos características lo hacen especialmente peligroso:

La confianza de la víctima no es un elemento. La Sección 13-2310(B) elimina expresamente cualquier requisito de que la supuesta víctima haya confiado realmente en la declaración falsa. En una demanda civil por fraude, la confianza suele ser toda la pelea. Aquí el Estado nunca tiene que probarla.

Los montos se suman. La Sección 13-2310(D) incorpora la regla de acumulación del robo de § 13-1801(B), de modo que las transacciones separadas que forman parte de un mismo esquema se suman. Veinte facturas pequeñas se convierten en una cifra grande.

Esa acumulación importa por § 13-2310(C): cuando el beneficio obtenido es de $100,000 o más, o la infracción involucra la fabricación, venta o comercialización de opioides, la persona no es elegible para probation, indulto, suspensión de la sentencia ni libertad por ningún motivo hasta que se cumpla la sentencia. Por debajo de $100,000 y sin opioides, no existe ninguna prohibición legal de probation en § 13-2310 en absoluto: una distinción que a menudo es lo más valioso por lo que un abogado defensor puede pelear en un caso de fraude.

No hay ninguna excepción por restitución en esa disposición. Devolver el dinero no desbloquea la probation una vez que la prohibición aplica. Por eso la pelea por la cifra en dólares tiene que darse temprano.

Esquemas y prácticas fraudulentas: A.R.S. § 13-2311

Un estatuto complementario, § 13-2311, abarca los esquemas para defraudar o engañar en cualquier asunto relacionado con las actividades de una agencia estatal o subdivisión política, falsificar u ocultar a sabiendas un hecho importante, o usar un escrito que la persona sabe que contiene una declaración falsa o ficticia. Es un delito grave de clase 5, varias clases por debajo de § 13-2310. Se acusa con mucha menos frecuencia, pero no requiere que alguien haya obtenido realmente un beneficio, lo que lo convierte en un cargo adicional frecuente en casos relacionados con un contrato público, una solicitud de licencia o una presentación ante una oficina gubernamental.

Robo de identidad: §§ 13-2008, 13-2009, 13-2010

Arizona divide el robo de identidad en tres delitos de gravedad creciente, y los clientes con frecuencia no entienden bien cuál enfrentan.

§ 13-2008, tomar la identidad de otra persona o entidad. Un delito grave de clase 4 en todos los casos; ninguna subsección cambia la clase. De manera crucial, no se requiere una pérdida económica. Una persona puede ser condenada bajo este estatuto aunque la supuesta víctima no haya perdido nada en absoluto.

§ 13-2009: toma agravada de identidad. Un delito grave de clase 3. Se aplica cuando la información pertenece a tres o más personas o entidades, o cuando una sola víctima sufre una pérdida económica de $1,000 o más, o cuando la identidad se toma con la intención de obtener empleo. La subsección (C) crea una inferencia permisiva: poseer información de identificación de tres o más personas fuera del curso normal de los negocios puede respaldar una inferencia de intención ilícita. Esa inferencia se puede atacar, y atacarla a menudo es todo el caso.

§ 13-2010: tráfico de identidades. Vender, transferir o transmitir información de identidad. Es un delito grave de clase 2: el más serio de los tres, porque multiplica las víctimas más adelante.

Falsificación y delitos con tarjetas de crédito

La falsificación, § 13-2002, es un delito grave de clase 4. Cubre crear o alterar falsamente un instrumento escrito, poseer a sabiendas un instrumento falsificado u ofrecer uno: sea aceptado o no. La única agravante dentro del estatuto que lo eleva a clase 3 es la disposición sobre casas de seguridad (drop houses).

La posesión delictiva de un dispositivo de falsificación, § 13-2003, se divide: fabricar o poseer un dispositivo diseñado o adaptado específicamente para la falsificación, con conocimiento de su naturaleza e intención de cometer fraude, bajo (A)(1) es un delito grave de clase 6, mientras que fabricar o poseer un dispositivo adaptable para la falsificación con intención de usarlo bajo (A)(2) es un delito grave de clase 5.

El uso fraudulento de una tarjeta de crédito, § 13-2105, es donde vive el malentendido más común. La gente supone que cualquier cosa por debajo de $1,000 es un delito menor. No lo es. Hay tres niveles, y el valor que se cuenta es todo lo obtenido o intentado en cualquier período de seis meses consecutivos: no por transacción.

Lavado de dinero: § 13-2317

Tres grados, clasificados en la subsección (E). Primer grado (delito grave de clase 2) alcanza a la persona que inicia, organiza, financia, dirige o se dedica al lavado. Segundo grado (delito grave de clase 3) cubre diez variantes, incluidas ocultar ganancias del crimen organizado (racketeering), evadir los requisitos de reporte de transacciones, falsificar la identidad en una transacción financiera y operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia. Tercer grado (delito grave de clase 6) es esencialmente el soborno comercial de un transmisor de dinero para inducir el incumplimiento de las regulaciones.

Malversación de fondos

Arizona no tiene ningún estatuto llamado malversación. Tomar bienes que le fueron confiados se acusa como robo por conversión bajo § 13-1802(A)(2), con la clase fijada según el valor. Sin embargo, la malversación laboral de montos altos tiene muchas más probabilidades de acusarse bajo § 13-2310: porque ahí es donde vive la prohibición de probation de $100,000.

La fase de investigación. Esta es la fase que muchas personas dejan pasar sin darse cuenta. Detectives de una unidad policial de delitos financieros, la oficina del Procurador General o una agencia reguladora reúnen registros bancarios, envían citatorios a empleadores y entrevistan a las personas a su alrededor. Puede recibir una llamada presentada como rutinaria. Cualquier cosa que diga se convierte en la pieza central del caso. Aquí es donde un abogado aporta más valor y donde la mayoría de las personas llaman a uno demasiado tarde.

Presentación de cargos. Los casos financieros suelen acusarse mediante acusación formal del gran jurado en lugar de arresto y denuncia. Puede recibir un citatorio para comparecer en lugar de ser detenido. Un citatorio no es una buena noticia; significa que el caso ya está construido.

Lectura de cargos y divulgación de pruebas. Usted se declara no culpable y el Estado entrega su expediente. En un caso de fraude ese expediente es enorme: hojas de cálculo, estados de cuenta bancarios, contabilidad forense. Revisarlo correctamente toma meses, y apresurarse es la forma en que las personas terminan declarándose culpables de cifras que nunca se podían probar.

Mociones. Los casos de cuello blanco se deciden en el papel. Devoluciones al gran jurado, mociones para suprimir registros obtenidos sin una orden o citatorio válidos, impugnaciones a cómo el Estado calculó la pérdida: estas son peleas reales.

Resolución o juicio. Muchos casos de fraude se resuelven, pero los términos dependen por completo de la cifra de pérdida y de la clase del delito grave. Llevar un caso por debajo de la línea de $100,000, o de § 13-2310 a un cargo menor de robo o falsificación, cambia la vida de un cliente.